Obligaciones Transmisor de Dinero

Obligaciones Transmisor de Dinero

Trámites Iniciales

• Nombramiento del Oficial de Cumplimiento Certificado por la CNBV (Inicialmente y cuando ocurran cambios, dentro de los 10 días hábiles siguientes al nombramiento interno)
• Integración del Comité de Comunicación y Control (en caso de contar con 25 empleados o más, de lo contrario, dar aviso inicial de ubicarse en el supuesto de excepción) (dentro de los 15 días hábiles a partir de obtener el registro o cuando ocurran cambios)
• Informar la estructura que detenta el control (inicialmente y dentro de los 10 días hábiles siguientes cuando ocurran cambios)
• Estructura accionaria Inicial a través del SITI (no indica plazo, pero es importante enviarla lo antes posible, en caso de que no aparezca en el portal dicha información)
• Manual de Cumplimiento (al tramitar el Dictamen Técnico inicialmente y dentro de los 20 días hábiles siguientes cuando ocurran cambios)
• Metodología de Enfoque Basado en Riesgos (enviarla junto con el Manual de Cumplimiento es opcional)
• Cuenta SITI (dentro de los 20 días hábiles a la obtención del Registro)
• Apertura de cuenta y Actualización de datos por el Director General en el Portal DOCI, para designación y revocación de Oficial de Cumplimiento (dentro de los 20 días hábiles a la obtención del Registro)
• Cuenta SCPADI para consulta y pago de las cuotas de supervisión de la CNBV (al obtener el Registro, para el pago oportuno de Cuota de Supervisión mensualmente el primer día, así como los derechos por otros conceptos, para evitar cargos por mora)

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Reportes Mensuales (dentro de quince días hábiles siguientes al último día hábil del mes inmediato anterior)

• Reporte de Transferencias Internacionales iguales o superiores a 1,000 usd (también al Banco de México)

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Reportes Trimestrales (dentro de los últimos diez días hábiles de los meses de enero, abril, julio y octubre)

• Operaciones Relevantes

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Otros Reportes e Informes

• Operaciones Inusuales (dentro de los 3 días hábiles siguientes a la Dictaminación, que deberá ser dentro de los 60 días a partir de su alerta o detección)
• Operaciones Internas Preocupantes (dentro de los 3 días hábiles siguientes a la Dictaminación, que deberá ser dentro de los 60 días a partir de su alerta o detección)
• Aviso que contenga la información de los Agentes Relacionados, Personas Jurídicas Coadyuvantes, otros Transmisores de Dinero y las entidades financieras con los que cada Transmisor de Dinero tenga una relación contractual, así como los Terceros con los que operen dichos Agentes Relacionados, Personas Jurídicas Coadyuvantes, otros Transmisores de Dinero y entidades financieras. (dentro de los primeros 15 días hábiles del mes de enero)
• Informe anual de Auditoría en PLDFT (dentro de los primeros 60 días de cada año)
• Transmisión accionaria por más del 2% (dentro de los 3 días hábiles siguientes al registro en el libro de acciones, cuando ocurran cambios)

Enfoque Basado en Riesgo

• Metodología EBR aprobada por el Comité de Comunicación y Control
• Resultado de la Implementación, aprobado por el Comité de Comunicación y Control
• Presentar la Metodología y el Resultado de su Implementación, a la Administración de la Entidad
• Valoración al menos cada 12 meses
• En las modificaciones al Manual de Cumplimiento, señalar al menos mes y año de la Metodología donde surgieron

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Adicionalmente, se deberán realizar de manera paralela ante el área de registro de la CNBV los siguientes trámites

• Modificaciones a los datos de Registro (dentro de los 30 días hábiles a que ocurran los cambios)
• Cambio de consejeros, gerentes o administrador único, director general o directivos de las dos jerarquías inmediatas inferiores a la de aquel (10 días hábiles a partir de que ocurran los cambios)
• Transmisión accionaria por más del 2% (dentro de los 3 días hábiles siguientes al registro en el libro de acciones, cuando ocurran cambios)

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Para la Renovación del Registro ante la CNBV se deberán realizar los siguientes trámites

• Solicitud de renovación del Dictamen Técnico (dentro de los 150 días naturales previos al vencimiento)
• Solicitud por escrito de la Renovación del Registro (a más tardar 90 días naturales ANTES del vencimiento)

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